誰可申請 MSO 牌照？
獨資經營者、合夥，或公司均可申請 MSO 牌照。申請並無國籍限制，但每名申請人均須在多個方面令香港海關信納。核心要求如下。
一、有效的商業登記
你必須持有由稅務局局長簽發的有效商業登記證。否則，海關不會處理牌照申請。實際上，這意味著你須先設立業務（獨資、合夥或公司）。
二、「適當人選」測試
這是評核的核心。業務的每名控權人均須經海關評定為適當人選。視乎你的架構，「控權人」包括：
- 獨資經營者，或合夥中的每名合夥人；
- 公司的每名董事；以及
- 任何最終擁有人或控制該業務的人士。
在判斷某人是否適當人選時，海關會考慮（其中包括）該人士是否：
- 曾被定罪，涉及欺詐、不誠實或洗錢（《條例》第 30 條訂明會令人喪失資格的罪行）；
- 屬未獲解除破產的人，或曾涉及無力償債程序；
- 具備妥善經營金錢服務所需的才能、誠信及財政穩健。
海關就如何判斷某人是否適當人選，以及補充指引，均有發出詳細指引。申請前請仔細閱讀 — 連結見如何申請頁。
三、合規主任及洗錢報告主任
你必須委任合適人選擔任兩個關鍵職位：
- 合規主任（CO） — 負責監督經營者打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（AML/CFT）系統的聯絡點；以及
- 洗錢報告主任（MLRO） — 負責接收內部可疑交易報告，並向**聯合財富情報組（JFIU）**提交報告。
這些主任須了解《條例》的責任，並在業務中具備足夠地位以採取相應行動。
四、合適的處所及 AML/CFT 系統
海關必須信納：
- 營業處所適合經營金錢服務；以及
- 你已設立妥善的 AML/CFT 政策、程序及監控 — 涵蓋客戶盡職審查、備存紀錄（須保存至少 6 年）、員工培訓、持續監察及可疑交易報告。
申請資格快速核對表
| 要求 | 已具備？ |
|---|---|
| 已設立業務並持有有效商業登記證 | ☐ |
| 所有控權人均能通過適當人選測試 | ☐ |
| 已委任合適的合規主任 | ☐ |
| 已委任洗錢報告主任 | ☐ |
| 已物色合適的營業處所 | ☐ |
| 已擬備書面 AML/CFT 政策及程序 | ☐ |
若你能逐項符合，便已具備良好的申請條件。下一步：如何申請。
以上僅為一般概述，並非對你資格的裁定。只有香港海關才能決定你及你的業務是否符合資格。請向海關確認現行要求並徵詢專業意見。